• **受托责任：**始终以客户最佳利益为核心

• **多语服务：**具备跨文化交流能力与语言优势

• **全球视野：**理解跨境金融复杂性与机会

• **整合规划：**投资、税务、信托、教育同步协调

• **精品服务：**量身定制、长期关系导向

• **机构级专业：**严谨模型 + 风险控制，确保稳健发展

我们严守客户隐私权与数据安全，收集信息仅限于为客户提供投资与财务规划服务，或遵守相关法律法规要求。

我们绝不将客户数据提供给无关第三方进行市场营销，也不会在客户未授权情况下擅自共享数据。

客户信息可能在以下情况下被共享：

• 与我们合作的服务提供商（如托管银行、系统供应商）

• 您授权的专业顾问（如律师、会计师）

• 法律法规强制要求披露时

• 经您明确同意的情形

我们采取严格的物理、电子与程序性防护措施，并要求外部合作机构签署保密协议。即使客户关系结束，我们也会根据法律要求妥善保存并保护您的数据。

客户将在开户时及每年收到一份《隐私政策》副本。如有任何疑问，欢迎联系我们的合规负责人。

为确保客户资产的安全与透明，GSME 委托**Charles Schwab & Co., Inc.（嘉信理财）**作为主要资产托管机构。

嘉信理财是美国最大的证券托管机构之一，受 SEC（美国证券交易委员会）与 FINRA（金融业监管局）监管，拥有强大风控与系统能力。

嘉信提供：

• 客户证券资产托管与保障

• 交易执行、清算与结算

• 实时账户访问与透明报告

• SIPC（证券投资者保护公司）保障与额外托管保障
  （注：SIPC 保障仅限托管机构倒闭时，并不对投资亏损负责）

GSME 不直接托管任何客户资产，账户均以客户名义开设，客户拥有全部访问权限与控制权。这种独立托管架构进一步增强了资产安全性与操作透明度。

我们的投资策略强调多元化、风控纪律与长期增长，根据客户目标、时间偏好、税务背景等维度进行投资组合构建。

主要使用工具包括：

• 交易型开放式指数基金（ETFs）

• 共同基金

• 个股与债券

• 政府与公司债券等固定收益产品

所有组合都通过严谨的研究流程与专有模型构建，强调流动性、透明度与成本控制，避免投机性或低流动性资产。

无论您的目标是保值、增收或资本升值，我们都致力于让您清晰理解并安心持有每一项投资。

我们采取协作式、透明且个性化的方式与每位客户建立长期合作关系，整个流程符合监管规定，确保沟通充分、目标明确、执行规范。

合作流程如下：

1. 初步会谈（Discovery Meeting） – 了解您的价值观、目标与财务愿景

2. 资料收集 – 审阅现有资产、收入、支出、保险、遗产规划等文件

3. 财务评估 – 分析您的资产配置、税务状况、潜在风险与缺口

4. 战略制定 – 基于目标和偏好，制定定制化投资与财务方案

5. 账户开立与执行 – 协助您在嘉信理财等托管机构开设账户并实施策略

6. 持续服务与调整 – 定期回顾组合表现与财务规划，确保与目标保持一致

所需文件包括：

• 《Form ADV Part 2A & 2B》：公司与顾问服务说明书

• 顾问服务协议

• 与嘉信理财的托管协议

• 授权委托书（LPOA）：授权我们在限定范围内管理账户

• 《隐私政策》：说明数据收集与保护方式

我们确保所有文件在签署前提供充分解释，并解答您所有疑问。

GSME 是一家Fee-Only（纯服务收费）的注册投资顾问公司。我们只从客户收取费用，不接受佣金、产品销售分成或第三方回扣，避免任何利益冲突，确保提供完全客观、中立的建议。

我们提供两种服务方式：

• 资产管理服务：按管理资产比例收取费用

• 财务规划服务：根据服务范围，按固定费用或小时计费

所有费用均在签约前通过《客户说明书》（Form ADV Part 2A）明确列示，完全透明。

我们不接受来自第三方、托管机构或产品提供商的任何形式的报酬。我们的唯一目标，是帮助客户实现长期成功。

我们擅长服务国际家庭及亚洲移民，提供具有文化敏感度的定制化规划服务，帮助客户成功应对教育、移民及财富管理挑战。

针对国际家庭的美国升学规划：

• 全面解析学费、生活费及隐藏成本

• 奖学金与择校策略建议

• 跨境汇款、外汇风险管理

• 税务优化的赠与与汇款安排

• 使用美国信托或监护账户储备教育资金

针对亚洲移民的财富与企业管理：

• 在美设立企业、传承规划与合规管理

• 全球投资组合设计与税务优化

• 信用建立、银行账户与流动性管理

• 多代信托与遗产规划

• 协调律师、会计师与移民顾问开展多法域规划

我们的双语团队可帮助客户顺利对接中美系统，确保每项建议都贴合您的家庭文化背景、法律环境与长期目标。

GSME 财富管理是一家总部位于纽约的注册投资顾问公司（RIA），始终以诚信、透明与使命感服务客户。作为受《1940 年投资顾问法案》监管的受托机构，我们必须始终以客户的最佳利益为核心出发点，并在服务过程中确保完整的信息披露与合规透明。

GSME 的独特之处在于：创始人拥有超过 20 年全球金融管理经验，曾在美国、中国、香港、英国及欧盟担任跨国银行、投资管理与资本市场的高层职位，具备处理全球高净值家庭与移民客户所需的跨境实务经验。

我们专注服务移民家庭、国际专业人士与全球企业家，为其提供文化敏感、税务高效、战略定制的跨境财富管理方案。

与大型机构不同，GSME 是一家**独立、精品、收取固定费用（Fee-Only）**的顾问公司，这意味着：

• 不销售产品、不赚取佣金、无隐性利益冲突

• 每一份方案都专为您的目标与价值量身打造

• 提供专有投资模型，结合长期规划与风控策略

• 可选择资产托管管理或仅提供咨询服务，灵活定制

无论您正在规划美国移民、子女留学、跨国搬迁、企业继承还是退休慈善，GSME 提供全方位、以价值为导向的解决方案，随着您人生阶段的变化不断更新。

我们不仅是财富顾问，更是您在全球资产布局和代际传承上的长期合作伙伴。

我们为面对跨境财富问题的个人、家庭与企业主提供全方位财务咨询服务。服务对象包括：

• 初次接触财富管理的新客户

• 希望整合或迁移现有账户的客户

• 需要全球化视角的国际客户

私人客户服务包括：

• 综合财富规划

• 投资管理

• 遗产与信托咨询

• 教育与移民财务规划

• 价值导向与跨境投资策略

企业主与高管服务包括：

• 跨境财务咨询

• 全球投资策略顾问服务

• 企业投资管理规划

• 企业传承与退出策略

凭借在国际金融方面的深厚专业能力，我们能协助客户有策略地应对跨司法区的挑战。